2023年风险合规心得体会实用

我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。我们如何才能写得一篇优质的心得体会呢？以下是我帮大家整理的最新心得体会范文大全，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。

2023年风险合规心得体会实用篇一

近年来，随着国内外经济环境的飞速变化，企业风险管理和合规合法的重要性也日益凸显。为了提高员工的风险合规意识和能力，我所在的企业特别组织了一次风险合规培训。通过这次培训，我深刻认识到了合规管理对企业的重要性，并对合规管理的相关理念和方法有了更深入的了解。以下是我对此次培训的心得体会。

首先，培训使我们充分了解了合规管理的重要性。合规管理是企业在经营过程中遵循法律法规、遵守道德规范、遵循商业伦理的一种行为。培训中，我们学习到合规管理的目的是保护企业自身、保护员工利益、维护社会公正，不仅可以避免企业陷入各种风险，还可以提高企业的声誉和竞争力。合规管理不仅仅是为了应对监管部门的检查，更是一个企业赖以生存和发展的基石。通过了解合规管理的重要性，我深刻认识到每个员工都有责任和义务遵守合规规定，促进企业的健康发展。

其次，培训详细讲解了合规管理的内容和方法。合规管理包括风险管理、合同管理、内部控制、财务合规等方面。培训中，我们学习到合规管理需要包括制度建设、流程控制、风险评估、培训教育等多个环节。这些内容和方法使我更加了解了企业如何有效地进行合规管理，也为以后在工作中制定合规管理方案提供了指导。培训还通过实际案例的讲解，使我们深入了解了合规管理的重要性和应对风险的方法，让我们受益匪浅。

第三，培训增强了我们的法律法规意识。在讲解合规管理的过程中，我们了解到风险管理是基于法律法规基础上的一种管理工作。培训中，我们详细了解了企业在经营过程中应遵守的法律法规，了解了不同领域的法律法规要求。例如，财务合规需要遵守会计法规定的原则和规范，合同管理需要了解合同法的相关规定，劳动合规需要遵守劳动法的相关规定等等。通过培训，我们加强了对法律法规的了解，增强了法律意识，提高了法律风险防范的能力。

第四，培训激发了我们的风险意识。风险是企业经营过程中必然存在的，合规管理的目的就是要在识别、评估和处理风险中降低风险带来的不利影响。培训中，我们学习了风险管理的理论和方法，了解了如何识别和评估风险，以及如何制定风险应对计划。还通过实际案例的剖析，让我们更加了解风险应对的重要性和方法。培训激发了我们对风险的敏感性和警觉性，培养了我们主动发现、防范和应对风险的意识。

最后，培训强调了合规管理需要全员参与。培训中，我们被告知合规管理不仅仅是管理者的责任，每个员工都有着重要作用。只有全员参与，企业才能真正实现风险合规的目标。同时，培训还提到了如何培养员工的合规意识，如定期培训、内部通报、奖惩机制等。通过这些方法的实施，可以有效地促使员工遵守合规规定，树立合规思维，提高员工的风险合规意识和能力。

综上所述，通过这次企业风险合规培训，我深刻认识到合规管理对企业的重要性，了解了合规管理的内容和方法，增强了法律法规意识，激发了风险意识，培养了合规意识。我相信，在今后的工作中，我会把这些知识运用到实践当中，积极参与公司的合规管理工作，共同推进公司的健康发展。

2023年风险合规心得体会实用篇二

银行员工内部风险防控学习心得体会 通过对副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。 通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。 对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。

。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

2023年风险合规心得体会实用篇三

2023年风险合规心得体会实用篇四

风险与合规管理是企业经营中至关重要的一环，它涉及到企业在商业活动中所面临的各种风险以及合规要求。在我多年的从业经验中，我深切体会到风险与合规管理在企业发展中的重要性，本文将分享我个人的心得体会。

二、风险管理

风险管理是企业管理中最为核心和关键的一项工作。在风险管理中，首先需要对潜在风险进行全面的识别和评估，以确保企业能够及时采取相应的措施来控制和降低风险。此外，风险管理还需要建立有效的监测和反馈机制，及时发现和解决问题，避免潜在的风险演变成事故。在风险管理中，企业需要对各种风险进行分类和排序，优先处理最重要和最紧迫的风险。

三、合规管理

合规管理是企业经营中一个不可忽视的部分。在日常业务中，企业必须遵守各种法律法规和行业准则，确保企业在合法合规的范围内开展业务。合规管理是企业形象的重要组成部分，也是企业经营风险的一项重要控制手段。为了保证合规管理的有效性，企业需要建立健全的内部控制机制和合规流程，加强对员工的培训和监督，确保全体员工都能够遵守相关规章制度。

风险管理和合规管理是相辅相成的。一方面，风险管理需要合规管理的支持和保障。只有遵守法律法规和行业规范，企业才能从根本上解决潜在风险，避免因违规而带来的损失。同时，合规管理也需要风险管理的指导和帮助。风险管理的意识和方法可以帮助企业更好地识别合规风险，降低合规风险的发生概率，提高合规管理的效果。

五、结语

风险与合规管理是企业可持续发展的基础。它不仅仅是一种流程和制度，更是一种思维方式和文化。企业必须充分认识到风险与合规管理的重要性，并将其渗透到企业的日常经营中。只有建立和完善风险与合规管理体系，企业才能有效地应对外部环境的变化和风险挑战，确保企业的长期竞争优势和可持续发展。

2023年风险合规心得体会实用篇五

第一段：引言（150字）

依法合规管理风险在当前经济发展中具有重要的意义。在市场经济中，每个企业都要依托法规，通过管理风险来确保自身的合法、合规运营，管理风险能够有效预防各种风险，并保护企业资产和消费者权益。在个人有限的实践中，我发现，依法合规的管理思路可以有效的保护企业，提升企业信誉，减轻企业运营风险和经营成本。

第二段：风险管理的重要性（250字）

风险是市场经济中企业经营过程中必须面对的，风险管理意味着企业能够更好地预测可能的风险，并制定一系列应对方案，以减少风险对企业造成的影响。风险管理的意义在于能够避免风险对企业的整体效力造成重要打击，并提高企业的可持续发展。依法合规管理风险，在一定程度上可以应对外部环境的不确定性，保障企业公平竞争和权益。

第三段：依法合规管理的实现方法（350字）

企业进行风险管理需要从建立企业的法规约束开始。在现有法规的基础上，企业还需要制定配合性的规章制度和企业文化，以确保企业内部的完整性和合规性。在进行风险管理过程中，必须要有专业人员的参与，对企业风险管理工作进行规划和实施，并进行长期监管和评估。同时，企业调整的时候需要及时更新操作流程，保证最新版的操作流程符合相关法律政策要求。

第四段：实践操作中的一些注意事项（350字）

企业在依法合规管理风险的实际操作中，首先要理解所处的位置及其风险情况，制定合理的措施和计划，«企业不应该过于保守或非理性地向前发展。其次，依法合规的企业还应该注重与政府部门和相关利益方合作，建立诚信互信关系，确保各方的稳定长远发展管理。在企业运营过程中需要及时的跟进和处理意外情况，制定完善的预报机制，持续的监控才能及时应对突发事件。

第五段：总结和展望（150字）

总之，在依法合规管理风险的过程中，必须合理规划，严格执行，持续跟进，实现长期管理目标。每个企业都要不定期地进行评估和更新，保持积极应对形势的态势。未来，企业将更加依赖形式化和标准化的风险管理方案，同时在风险管理的基础上，需要注重企业的社会影响力和竞争力，为企业可持续发展提供支持。

2023年风险合规心得体会实用篇六

总行在全行开展“合规大行动”活动，深入贯彻落实科学发展观，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。

一、加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。

开展合规大行动教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规大行动教育的熟悉，使之成为企业合规大行动建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规大行动教育的熟悉，员工是企业合规大行动建设的主体，又是企业合规大行动的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规大行动企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，力求使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规大行动建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规大行动建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、加强合规大行动教育，是建立长效发展机制的需要。

企业合规大行动教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规大行动，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规大行动。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规大行动精华。

三、加强合规大行动教育，是提高经济效益的需要。

加强合规大行动教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

开展“合规大行动”的学习提高了我行员工的思想意识和业务规范的提升，为我行成为优秀的上市公司打下坚实的基础，全行员工更加紧密有效地围绕在新一届总行党委的周围，将邮行的未来建设的更加美好!

2023年风险合规心得体会实用篇七

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为我行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。

通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制

正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮政储蓄银行改革的`信心，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。