最新金融护卫人员训练简报 金融机构银行试用期的实习工作总结(优秀5篇)

写总结最重要的一点就是要把每一个要点写清楚，写明白，实事求是。那关于总结格式是怎样的呢？而个人总结又该怎么写呢？这里给大家分享一些最新的总结书范文，方便大家学习。

金融护卫人员训练简报 金融机构银行试用期的实习工作总结篇一

金融护卫人员训练简报 金融机构银行试用期的实习工作总结篇二

一、德育工作初显成效。

1、老师们的荣誉：

（1）何__的《小学生良好卫生习惯班级养成教育策略研究》获得了20__年度__区德育论文评比二等奖。

（2）伍__老师的论文《打造特色班级文化，助力培养合格小公民》

（3）伍__老师的论文《制度观念行为——打造特色班级“软文化”三部曲》被《新课程》杂志录用，并于该刊20__年__月期刊中发表。国内统一刊号：______，国际连续出版物号：______。

（4）苏翠霞老师的德育论文《打造特色班级文化，助力培养合格小公民》获得了20__年度__区德育论文评比二等奖。

（5）苏____老师的德育论文《培养儿童感恩父母之心》在《新课程·小学》总第____期第____版上发表，国际连续出版物号：______。

（6）梁__的《浅谈“如何让学生亲近你”》获得了20__年度__区德育论文评比三等奖。

（7）吴__的《当前小学生面临的挫折源及挫折教育探究》获得了20__年度__区德育论文评比三等奖。

（8）翟__《小学生行为习惯养成以及责任意识培养》获得了20__年度__区德育论文评比三等奖。

（9）蔡__老师编写的《道德与法治》中的《挑战第一次》的教学设计获得大良街道思品教学设计二等奖。

（10）黄__老师编写《道德与法治》中的《做个“开心果”》的教学设计获得__街道思品教学设计三等奖。

（11）曹__老师编写的《道德与法治》中的《我不拖拉》的导学案获得__街道思品教学设计三等奖。

2、孩子们的表现：

金融护卫人员训练简报 金融机构银行试用期的实习工作总结篇三

20世纪90年代以来，全球相继发生的金融机构重大操作风险案和洗钱案等违规事件，使各国的监管当局越来越意识到加强金融机构内部合规风险管理的重要性，并为此先后出台了有关合规管理方面的指引。近几年来，反洗钱合规管理作为一门独特的风险控制技术，日益引起全球金融业的普遍关注和重视。如何大力倡导金融机构建设自身的反洗钱合规文化，培育有效的反冼钱合规管理体系，已成为金融界亟待研究和实践的课题。

一、合规、合规风险与金融机构合规管理

合规，字面含义是“合乎规范”，不论合规的具体定义如何表述，其基本内涵必定包含两个层次的内容：一是要有一个“规”。这个“规”包括了立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则，市场惯例，行业协会制定的行业规则，适用于金融机构从业人员的内部行为准则，以及诚信和道德行为准则等各方面。二是要“符合”这个“规”，就是必须有一种氛围和机制，使金融从业人员去遵守以上的所有规范。

根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，合规风险(compliance risks)是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。简单而言，合规风险即为“经营活动与法律、规则或准则不一致而可能带来的损失”。从近十几年来世界各国发生的金融机构重大违规案例看，几乎都是由于内部管理出现严重问题导致金融机构不仅遭受巨大的经济或声誉损失，甚至因此遭遇毁灭性打击。

合规管理(compliance management)即对合规风险进行管理，是指金融机构依据法律、法规和内外部的监管规定等，制定或修订与之相符的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查监督，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，以持续识别、评估、监测、防范、补救和处置合规风险的一个动态过程。它是构建金融机构有效的内部控制机制的基础和核心，也是金融机构公司治理的一个重要战略目标。

合规管理主要包含两个方面的含义：一是金融机构的内部管理制度应当符合法律法规、监管规定、规则以及自律性组织制定的准则，并且需要适时根据外部环境、法律法规、自身经营发展等多种因素，持续改进合规政策；二是金融机构应组建一个与自身风险管理组织体系相一致的合规部门，配备足够的、素质较高的合规人员，开发相应的合规管理系统，制定科学、合理的合规绩效考核体系，确保合规政策在所有经营管理活动中得到有效贯彻执行，以防范可能出现的合规风险。合规管理的基本原则包括主动性原则和独立性原则。主动性原则是指金融机构合规管理部门及全体从业人员，应按照合规管理规则对经营行为、工作行为进行审查，并主动报告存在或潜在的合规风险。独立性原则是指金融机构合规管理部门及其人员有权独立检查监督，并按照机构内部合规管理架构设立的报告途径进行报告，不受其他部门和其他人员的干涉。

二、反洗钱与金融机构合规管理

合规管理涉及金融业务风险的方方面面，而洗钱风险是业务风险的重要组成部分，因此反冼钱也是合规管理的一项重要内容，、巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》将反洗钱作为合规部门的一项特定职能，明确指出：“合规法律、规则和准则通常涉及如下内容：遵守适当的市场行为准则，管理利益冲突，公平对待消费者，以及确保客户咨询的适宜性等。同时，还特别包括一些特定领域，如反洗钱和反恐怖融资。”《反冼钱法》及其配套规章对金融机构应当履行的反洗钱义务作出了明确规定，金融机构在履行这些法定义务的同时，也就意味着在遵循反洗钱的“规”。

加强合规管理与推动反洗钱工作是相辅相成的，两者互相促进，互为补充。反洗钱本身就是合规遵守与风险防范的统一，其目的在于通过金融机构执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑报告这三项预防和监控的基本制度，从而发现异常资金交易线索，在一定程度上遏制通过金融系统进行的洗钱活动，有利于维护金融秩序。而合规管理同样要求金融机构依法开展经营，按照规定的程序办理业务，增加对交易的监测，缩小了冼钱者利用金融机构的余地。因此，需要将反洗钱工作融入口常合规管理活动中，从源头上预防和控制洗钱风险，确保金融安全。

从国内外的反洗钱实践经验看，实施合规管理是反洗钱的重要手段。例如，金融机构对可疑交易的识别往往需要结合客户身份的识别来判断，并且与对客户的熟悉程度紧密相连。由于金融机构在建立业务关系或者提供金融服务时，必须审查客户的真实身份，按规定登记客户基本信息及相关资料，了解客户交易的目的和性质，这样就大大避免了暗箱操作以及非法交易的潜在风险：，如果金融机构不履行相应的审核及识别程序，甚至违反规定开立假名、匿名账户，或者与身份不明的客户发生业务往来，那么该金融机构不仅面临合规风险，同时还存在被洗钱分子利用的隐患。金融机构只有加强自身的合规管理，正确处理反洗钱与合规管理的关系，达到预防和打击洗钱犯罪的目的。

三、反洗钱合规管理的特点

(一)反洗钱合规管理是以风险为本的管理活动。一方面，金融机构需要根据反洗钱法律规定和监管要求，制定或修订与之相符合的合规政策、程序及措施，并对其执行情况进行检查监督，确保相关法律制度能够得到及时、准确、全面的贯彻落实；另一方面，金融机构还需要根据面1临的洗钱风险状况，结合自身风险管理能力，采取相应的监测和控制措施，防范洗钱风险。

(二)反洗钱合规管理是一项涉及面广泛的系统工程。反冼钱合规管理涉及厂机构搭建、内控建设、考核评估、监督检查等各个方面的内容，并且覆盖’厂金融机构各个业务环节和操作岗位，是金融机构内部一项核心的风险管理活动。首先，反洗钱合规应从高级管理层做起，高级管理层的重视及支持对于自上而下推动反洗钱合规管理工作非常重要；其次，要建立与自身风险管理战略相吻合的管理组织架构，明确合规管理的职责和工作程序；最后，要加强合规文化建设，协调各相关部门、动员每一位从业人员都参与到合规管理当中，坚持依法、合规开展反洗钱活动。

(三)反洗钱合规管理是一个动态的渐进过程。反冼钱合规管理不仅强调要遵循“规”的约束，同时也强调要保持“规”的有效性。金融机构应当根据法规政策的更新情况，以及不同时期反洗钱工作的需要，相应调整和完善内部合规管理措施，以体现反洗钱的阶段性特征。目前我国金融机构反洗钱领域距离国际标准还有较大差距，尤其是全面执行fatf《40+9项建议》有关客户身份识别的核心标准仍存在相当难度，需要不断改进自身反洗钱合规管理，逐步提高风险管控水平，实现与国际规则完全接轨。

(四)反洗钱合规管理是金融机构内部控制的重要组成部分。金融机构内部控制作为事前防范、事中控制和事后监督的动态管理机制，通过制定和实施一系列制度、程序、方法和措施，达到金融机构防范和管理市场、法律、操作等风险的目标，从而实现经营日标。反洗钱合规管理着重预防和监控合规风险和洗钱风险，从本质上讲是金融机构内部控制的重要组成部分，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。如果反洗钱合规管理不到伉，可能会影响金融机构内控制度其他环节的有效实施。

四、反洗钱合规管理的主要内容

反洗钱合规管理是—项综合性的管理活动，金融机构需要根据法律法规建立一整套风险管理程序及合规操作指引，并适时加以调整和完善，以确保内部反洗钱合规管理符合有关法律、法规及监管政策、指引的最新发展要求。

(一)完善反洗钱合规管理组织架构

金融机构应当设立专门机构或指定内设部门承担反洗钱合规管理职能，同时将各业务操作、技术支持、财务管理和内部审计等部门纳入各自的反洗钱工作体系当中。反洗钱合规管理部门应具有充分的职权和独立性，在反洗钱工作中处于核心的主导地位。各相关部门根据自身的职责规定配合开展反洗钱工作，实现反洗钱内部控制制度在制定、执行与监督方面的有效制衡。配备充足的人力资源，给予反洗钱工作必要的经费保障和技术支持。

(二)建立健全反洗钱内控制度

反洗钱内控制度建设至少要达到四项要求：一是反洗钱内控制度应当覆盖与洗钱风险相关的各个业务流程和操作环节，包括与客户业务关系建立、存续、结束的整个过程；二是反洗钱内控制度应当涵盖各个相关部门、岗位和人员，所有的反洗钱从业人员都必须有明确的工作职责规定；三是反洗钱内控制度应当与金融机构的业务范围、经营规模和风险特征相适应，并能根据自身业务的发展和经营环境的变化而不断修正、完善和创新；四是反洗钱内控制度应能够保证洗钱风险的有效防范，即通过实施预防监控制度，能够及日寸发现和报告异常的资金交易活动，防止金融机构成为洗钱工具。

(三)全面执行反洗钱内控制度

金融机构在按要求建立反洗钱内控制度的同时，还应当采取措施推动反冼钱内控制度的贯彻执行。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。

1.客户身份识别。制定具体的账户管理规定，对客户实行风险等级分类管理，根据不同性质客户办理不同业务实行有针对性的识别措施；持续关注客户的金融交易情况，加强对其交易活动的监测分析；采取合理方式确认代理关系的存在，在特定的情况—f重新启动识别程序，对客户身份的基本信息进行核实；明确委托代理业务的客户身份识别要求，确保在客户信息的提供方面不存在障碍。

2.客户身份资料和交易记录保存。按照安全、准确、完整、保密的原则，采取必要的管理和技术措施，妥善保存客户身份资料及交易记录，防止出现资料丢失和信息泄漏的风险。不仅要保存客户身份识别时采集的相关资料、证明和文件，而且对客户每笔交易的相关数据信息、凭证单据、账簿报表等资料也要进行保存。

3.大额和可疑交易报告。规范大额和可疑交易报告流程，明确可疑交易内部甄别、分析和审核的责任划分；对符合报告标准的交易应按照规定的时间、途径和方式进行报送；强化对已报告可疑交易的二次分析，对涉嫌洗钱、恐怖融资以及其他违法犯罪活动的案件线索应按照规定进行专门报送；在反冼钱报告工作中既要防止漏报和迟报，又要避免滥报和错报，逐步提高反洗钱数据报送的质量。

4.宣传培训。采取多种形式灵活开展反洗钱宣传活动，争取社会公众对反洗钱工作的理解和支持，扩大反洗钱的社会影响力。广泛动员社会力量参与反洗钱，鼓励单位和个人举报洗钱活动；按照预防、监控制度的要求，组织内部反洗钱培训工作。应制订年度培训计划，持续开展培训活动，根据不同风险岗位的员工实施不同层次和内容的培训措施，确保培训取得实效。

5.协助调查。金融机构及其从业人员应与反洗钱执法机关全面合作，积极配合执法机关的调查工作。按照法律规定的程序和要求，如实提供被调查的可疑客户账户资料及交易记录，及时报告任何可能有洗钱嫌疑的情形与线索。协查过程中应严格控制协查信息的安全性和保密性，协查结果应按时、保质进行反馈。

6.保密工作。金融机构及其从业人员应按照规定履行反洗钱保密义务，严格执行反洗钱保密制度，不得以任何方式向客户或其他第三方泄漏所提交反洗钱报告的内容，或者告知其自己知晓的反洗钱调查工作情况。对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当子以保密，否则，泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的，将承担相应的法律责任。

(四)反洗钱台规检查与评价

反洗钱合规管理部门负责对业务操作等相关部门及下属分支机构的反洗钱工作开展情况进行监督、检查，评价各业务条线反洗钱内控制度的有效性和健全性、反冼钱内控制度执行效果与合规风险。反洗钱合规管理部门应根据检查发现的问题提出处理建议并直接向本机构负责人进行报告；各业务操作部门负责对本业务条线的反洗钱工作进行指导和检查，督促下级机构对应部门落实各项反洗钱要求。各业务操作部门应将检查中发现的合规风险及时向反洗钱合规管理部门报告。内部审计或稽核部门负责对本单位及f属分支机构的反冼钱工作整体情况进行内部审计，评估总体合规风险，并将审计中与反洗钱有关的情况通报反洗钱合规管理部门。

金融护卫人员训练简报 金融机构银行试用期的实习工作总结篇四

20__，__馨香。__小学始终围绕立德树人的根本任务，加强学校常规管理，培养学生良好的行为习惯和自我管理能力，学校少先队深入实施体验式德育，培养阳光__少年！

1、润德育行团队立人

全程育人，学校成立德育工作领导小组，统一部署，具体协调、通力配合。

全方位育人，学校通过开展主题思政课、志愿服务、文明班级评选、新时代好少年评选、红领巾争章等方式营造全方位育人的氛围，对学生的学习、生活各个方面进行德育渗透，引导学生“善言、善行、善学、善德”，做善美少年。

2、养成教育以文化人

我校设置红领巾监督岗，开展“一日常规”“礼仪示范”等活动，从学生的实际生活入手，切实加强学生的礼仪教育、理想情操教育，培养学生从一点一滴做起，一言一行抓起，突出德育教育的实效性，切实提高学生的文明礼仪素质，建设和谐团结向上的人文环境。

3、家校携手协作育人

4、多彩活动以情感人

学校结合传统节日和重大纪念日，有计划有组织地开展了形式多样的教育活动。学校开展了“缅怀先烈，传承文明”清明节活动、“粽飘香，舟竞渡”端午节活动，弘扬传统文化；开展“童心筑梦”科技节活动、“阳光赛事”体育节活动，提高爱校荣校凝聚力；开展“请党放心强国有我”红领巾系列活动、“为梦想，时刻准备着”少先队入队等活动，增强少先队组织荣誉感。

5、课后服务以真动人

课后服务拓宽了德育工作的场境和渠道，学校努力把学生道德品质教育、体质增强、学科素养、社会实践等内容融入课后服务的各个环节，构建出德育拓展课后服务模式。打造出“精品社团百花齐放”的课后服务实施路径。

20__年，新的启程，

我们将继续携手，

聚焦主责主业，

传承红色基因，

坚守初心，砥砺前行，

继续谱写学校德育发展的新篇章！

金融护卫人员训练简报 金融机构银行试用期的实习工作总结篇五

今天的作文兴趣班，老师给我们观看了一只影片《真情耀中华之*护卫队》。看完之后，，激动和敬佩的感觉在我心头油然而生，我的心久久不能*静。

我们敬爱的*卫士，他们庄严的仪式挺拔的英姿，刚毅的脸庞，潇洒的动作让万人瞩目影片向我们详细介绍了六个*护卫手各自担负的使命，让我们深刻地了解了高高飘扬的*的骄傲和自豪背后凝聚了多少*护卫战士默默的艰辛付出。

首先介绍的是基准兵：基准兵是每个方队的右一路排头，是带动方队的一个节奏，他的步速和步幅非常严格，步幅标准是75cm，误差只能在2cm之内。而要一步跨出去就是标准步幅，这是要经过多少次反复练习才能做到的准确无误啊。战士牛风现场给电视观众表演了一下，只见他刚劲有力地向前跨了一步，真正让大家体现了一下“踢腿起风，落地砸坑”的感觉。主持人拿来尺子一量，75cm，一毫不差，我不由地暗暗惊叹咱们*卫士的“走功”。

第二个介绍的是排头兵，排头兵同时也担任着全方队口令员的特殊职责。那响彻广场的队列口令是战士刘洋通过多少个夜晚，对着午门无数次地喊练，无数次地嗓子失声才练就那副悠扬、嘹亮、喷薄而出的声音：“正——步——走”。

然后分别又介绍了展旗手和擎旗手，那威严整齐的仪表，那潇洒有力的动作，同样不是一朝一夕练成的。需要付出许许多多个日夜的汗水和血泪，经受多少次超越生理极限的艰苦磨难。

最后介绍的是担负着警卫任务的“*哨”，被誉为“*第一哨”。“*哨”必须在*下，始终保持挺拔威武的身姿，纹丝不动2小时。因为同升降兵一样，警卫队也要做到“夏不穿单，冬不穿棉”规定，真难以想象那漫长的2个小时里，烈日下，他们被汗水浸透的衬衣，寒冬里，他们被雨雪吹打的情形。这里面倾注了怎样一份强烈的爱国之情才能做得到啊！

影片中还邀请了*护卫队成员的家人，因为工作原因，护卫队战士都已经几年没有回家看望亲人了，这次特殊的团聚，让每个战士和他们的家人，都激动得颤抖。这感人的场景，我也觉得想哭。

在“迎着东方的晨曦，怀赤诚的情意，伴着庄严的乐曲，我们升起了*，*高于一切……”的《*护卫队队歌》歌声中，影片结束了。

通过观看这部影片，让我切身感受到了*护卫战士所承载的光荣和艰辛。这不仅是一道让世人瞩目的风景，也是一种浓厚的爱国主义精神的体现。