2023年银行理财经理年终工作总结(7篇)
总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它能够使头脑更加清醒，目标更加明确，让我们一起来学习写总结吧。优秀的总结都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？下面是小编为大家带来的总结书优秀范文，希望大家可以喜欢。
银行理财业务工作总结篇一
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银行理财业务工作总结篇二
一、人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
2007年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。
银行理财业务工作总结篇三
引导语：商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务。以下是百分网小编分享给大家的2017银行从业《公共基础》讲义：理财业务，欢迎阅读!
(一)掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点;
商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的'定制化金融产品和服务。
对公理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等。
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。
按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划两类：
私人银行业务是指向富裕阶层提供的理财业务，它并不限于为客户提供投资理财产品，还包括利用信托、保险、基金等一切金融工具为客户进行个人理财，维护客户资产在收益、风险和流动性之间的平衡，同时还包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承等专业顾问服务。
理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品。
银行理财业务工作总结篇四
大家好!我是来自__支行的__，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
我今年28岁，__年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。__年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过__年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。
银行理财业务工作总结篇五
导语：近期银行理财业务规模增长放缓的相关因素，主要是央行层面的宏观审慎监管对银行理财业务规模扩张的约束。从机构监管和行为监管角度全方位监管商业银行理财业务，将为银行资管参与大资管竞争夯实制度基础。
与此同时，资本市场出现了多种风险管理工具，资金端和资产端的新气象都为银行理财业务整装再出发创造了有利条件。在回归理财业务“代客理财”本源的大前提下，银行理财业务从“规模为王”的时代正步入“百花齐放”和“客户为王”的时代。
银行业理财登记托管中心近日发布的《中国银行(3.66 -0.27%,诊股)业理财市场年度报告(2016)》，权威披露去年银行理财业务规模、结构等各方面翔实的数据，展示了这个规模约30万亿元市场的全景图，也揭示了未来的趋势。此次央行从宏观审慎监管角度、银监会从机构监管和行为监管角度全方位监管商业银行理财业务，将为银行资管参与大资管竞争夯实制度基础。未来，以客户为中心的产品创新、投资领域创新、销售和服务模式创新将层出不穷，银行理财业务大有可为。
以余额计，今年一季度银行理财总规模几乎没有增长。实际上，银行理财总体规模告别高速增长的迹象去年四季度就已比较明显了。理财步入低增长区间，是因为监管和银行经营思路变了。根据《中国银行业理财市场年度报告(2016年)》，2016年10月、11月和12月的月度环比增长分别为0.8%、0.8%和-0.2%。2016年全年规模新增5.55万亿元，低于2015年的8.48万亿元。根据银监会披露的最新数据，银行业金融机构4月末理财产品余额为30万亿元。虽然仅比2016年年末增长0.95亿元，但拉长视角来看，近五年银行理财可谓超高速增长。从2013年末首次突破10万亿到2016年4月末突破30万亿，年均增速达40%以上，银行理财在整个资管行业中实现了“高基数、高增长”。对从业人士而言，对理财业务从超高速增长回归到常态化增长早有预期，对回归“资管本源”的大讨论从2014年理财业务十周年的时候就已开始了。
近期银行理财业务规模增长放缓的相关因素，主要是央行层面的宏观审慎监管对银行理财业务规模扩张的约束。自去年四季度传出央行拟将表外理财纳入mpa考核的消息后，商业银行普遍在全行层面推行对理财业务的统筹规划，理财业务整体扩张规模有所放缓。2016年末理财余额同期增长了5.55万亿，其中同业理财贡献2.99万亿，占比为54%，成为2016年理财规模增长的重要贡献力量。根据《中国银行业理财市场年度报告(2016)》的定义，银行同业类产品是指专门面向银行同业发行的、由其他银行表内资金购买的理财产品。一些商业银行确实存在对其表内资金投资金融产品、参与资本市场的正常需求，然而在2016年下半年同业理财的爆发式增长中，存在一些套利行为、嵌套行为、杠杆行为。在监管的引导下，商业银行普遍在资管业务层面多措并举“回归资管本源”，实施了自查存量、控制增量等各项措施，在此过程中理财规模增速明显放缓。另外，各家银行的理财业务发展思路也出现了分化。市场占比较高的大银行和部分股份制银行在谋求规模稳步发展的同时，不再推崇“规模至上”的业务模式，而是主动回归资管本源、培育优质客户、开展产品创新，包括大力推动净值型产品转型和私人银行产品的研发等，显然，这均需要一段时间方能见成效。
2016年，同业理财是银行理财规模增长的重要推力，随之而来也产生了一些新变化，包括银行业理财产品的收益。2016年，银行兑付给同业的总收益额由2015年的758亿元大增至2016年的1659亿元，增幅近120%。而兑付给一般个人客户的总收益额同比下降2.4%。
在比较个人理财产品和同业理财产品兑付收益时，不仅要考虑兑付的绝对金额，还要考虑兑付的相对比例。在收益的绝对金额方面，2016年，一般个人类产品兑付客户收益4，582.7亿元，占整个市场兑付客户收益的46.89%;银行同业类产品兑付客户收益1，658.9亿元，占比为16.97%。在考虑到相对收益时，我们简单使用2016年底的理财产品存续余额作为收益率的分母：截至2016年底，一般个人类产品存续余额为13.46万亿元，占全部理财产品存续余额的46.33%，较年初下降3.2个百分点;银行同业类产品存续余额为5.99万亿元，占全部理财产品存续余额的20.61%，较年初上升7.84个百分点。综合来看，个人理财产品的兑付收益占比为46.89%，但规模占比为46.33%;同业理财产品的兑付收益占比为16.97%，但规模占比20.61%;两者的兑付与收益较为平衡。相关统计证明，在忽略了产品风险、产品底层资产等个性化要素的情况下，现有主要四类理财产品的兑付与收益都相对较平衡。
简而言之，银行同业类产品兑付客户收益的大幅提升更多反映了同业理财产品的规模扩张，而非个人理财产品和同业理财产品的分化。
在新的监管环境下，利用银行理财业务规避监管的`行为将被抑制。央行年初将表外理财纳入mpa考核，在短期抑制了表外理财业务的规模扩张趋势。今年以来银监会对各类套利行为的严监管，也促使银行重新审视和定位理财业务。从短期来看，“规模扩张”式的发展思路面临重大挑战，现实在逼迫银行在重视资管能力提升、底层资产的穿透化管理、运作模式的透明化管理上下大工夫。
考虑到理财业务对实体经济的支持力度较大，未来理财业务在监管的导向下有望进一步发挥支持实体经济的积极作用。2016年底，理财资金通过配置债券、非标准化债权类资产、权益类资产等方式投向了实体经济的规模为19.65万亿元，占理财资金投资各类资产余额的三分之二以上，较年初增加了3.77万亿元，增幅为23.75%。未来，在底层资产穿透的前提下，以是否支持实体经济为准绳，理财业务仍将继续在正确的轨道上有序发展。
作为居民资产保值增值的主要手段，理财既符合大多数投资者的风险偏好，又是居民参与资本市场、分享经济增长成果的重要渠道。因而，在回归理财业务“代客理财”本源的大前提下，银行理财业务从“规模为王”的时代正步入“百花齐放”和“客户为王”的时代。尤其今年以来，私人银行客户需求旺盛，对资产多样性、资产配置能力均提出了较高要求。与此同时，资本市场出现了多种风险管理工具、资本市场对外开放也持续推进，资金端和资产端的新气象都为银行理财业务整装再出发创造了有利条件。
银行理财业务工作总结篇六
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
银行理财业务工作总结篇七
我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。