银行内控合规工作汇报 银行内控工作心得
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银行内控合规工作汇报 银行内控工作心得篇一
一、业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存及成品帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划 部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间 开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生 观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案 》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责 ，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。
银行内控合规工作汇报 银行内控工作心得篇二
一、 银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、 加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
银行内控合规工作汇报 银行内控工作心得篇三
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于20xx年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：
（一）凭证管理不合规。
（二）列支办公用品无清单。
信贷方面存在的问题：
（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自付贷款。
（二）贷款手续不齐全。
（三）贷款三责制度落实不到位等问题。
以上问题均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。
针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。
三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
银行内控合规工作汇报 银行内控工作心得篇四
随着四大国有商业银行先后在海内外的上市，我们已经深切地感受到国有商业银行在这个中外银行深度的“短兵相接”，展开全面竞争的历史时期，为了生存和发展又将进行着一次新的改革。昔日，为了国有商业银行的上市，国家不惜先后动用了450亿美元的国际储备，分别对中国建设银行和中国银行进行注资，提升其资本充足率，增强风险抵御能力。但是，我们也清楚地意识到光靠国家的注资是远远不够得，它只能是治标不治本。要想有能力与外资银行竟争，那就要真正形成自我“造血机制”。因此对于国有商业银行来说，特别是已经上市的商业银行，它们现在正处于改革的攻坚阶段。此阶段的重中之重就是加强银行的内控管理，为了实现这一目标，我认为国有商业银行应该进一步完善公司治理机制、加强内部风险监管力度、建立科学的绩效考核办法和员工激励机制。只有这样才能真正实现自我完善，并与外资银行进行实力性的抗衡。
一、完善组织机构的配套建设
业务垂直管理为方向的业务流程改造，建立战略业务单元组织架构，实现核心业务的垂直化管理，把原来的部门银行改造成为高效管理的流程式银行。
国有商业银行可以将目前开展的各项业务进行整合，按照不同的性质划分为零售业务、公司业务、理财业务和高端客户业务等几个主要大类，并各自分别形成自总行一级到一级分行、二级分行，乃至基层银业网点的自上而下自成一体的独立的业务管理单元。这样的管理模式也完全打破了由原来的部门和区域的业绩考核和经营模式。各项业务的发展较以前将具有更多的主动性和积极性，很大程度上提高了办事效率。同时，一家银行的某项业务是否能在完全开放的激烈的市场竞争环竞中生存、发展壮大，完全取决于自身这块业务的经营和管理水平，这样也符合现代市场竟争的生存法则。纵观国外的先进银行，我们不难看出基本上都是采用了流程式银行的管理模式，在经营的过程中逐渐形成了自身的经营优势和强项。例如在理财业务模块中就形成了花旗银行的“标准化服务”、汇丰银行的“卓越理财服务”，以及渣打银行的“优先理财服务”等。
在流程式银行改造的过程中，改革者也要做好来自内部阻力的思想准备。改造的过程其实就是行内各级单位利益重新划分的过程，必然会引起诸多环节上因习惯、本位等因素引起的不理解、不支持和不执行。那么在这种情况下改革者应该事先做好充分宣传和教育工作，使各级员工能够充分认识到改革的必然性和紧迫性，得到理解和支持，以确保改革的顺利进行和发挥其应有的功能。
二、加强内部风险监管力度，做好信息的交流和沟通
为了加强风险防范，做好银行的信誉风险管理，国有商业银行应该建立风险管理职能部门和问责制，以及建立独立有效的内部审计监管机制。
能够迅速在全行上下各个相关环节实施有效的防范措施，将或有损失降到最低点，实现风险收益。
其次，全行要设立一个相应独立的审计部门，并直接对董事会负责。内部审计部门人员应配备充足，在此基础上要由适当级别的人员来领导，从而赋予该部门与所提建议相一致的重视程度。在部门运营支出成本核算上，应该独立于银行其他业务的预、决算体系，以防内部审计部门因成本压力而损害审计效力，确保能向审计委员会提供充分的信息，以使其了解有关问题，督促管理层采取必要的措施。另外，在各级分行设立的审计分部应直接对上一级审计部门负责，不受驻地所在行的领导，使其在开展审计业务时能处于一个相对独立的位置，确保审计工作的质量。
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银行内控合规工作汇报 银行内控工作心得篇五
一认清形势，树立正确的人生观价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时在操作细节上，就把流程制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。
三内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
四认真学习《员工违规积分管理办法》《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的，20xx年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20xx年我必当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。