防范非法集资讲座心得报告（实用16篇）
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非法集资讲座心得体会
非法集资是指个人或组织通过诱骗、欺骗等手段，非法吸收公众存款，承诺高额回报，而实际上是以新投资者入金支付给老投资者的一种金融犯罪行为。为了更好地了解非法集资的危害，最近我参加了一场关于非法集资的讲座，这次讲座给我留下了深刻的印象。
在讲座的第一段，主讲人引起了我们的注意，他先向我们介绍了什么是非法集资，以及非法集资的危害。他说非法集资是现代社会中一个严重的问题，它牵涉到很多人的财产安全和社会的经济稳定发展。非法集资往往以高额回报为诱饵，似乎给投资者带来了很大的机会，但实际上，大部分的非法集资都是骗局，只是用新入金者的钱来支付老投资者的利息，形成了一个庞氏骗局。当庞氏骗局无法继续下去时，投资者的本金和利息都会归零，他们将蒙受巨大的经济损失。身处在一个法制社会中，我们应该警惕非法集资的风险，学会保护自己的财产安全。
在讲座的第二段，主讲人告诉我们如何识别非法集资。他说非法集资往往以高额回报为诱饵，声称投资项目收益稳定，风险低，但实际上，没有哪个项目能够确保百分百的回报。同时，非法集资一般只是通过口口相传、朋友介绍等方式推销，而不会在正规的媒体上公开宣传，这是因为他们害怕受到法律的制裁。此外，非法集资还常常使用一些专业的行业名词，使投资者在听到时一头雾水，无法理解其中的风险。因此，了解投资的基本知识和注意保持独立的思考是识别非法集资的重要手段。
接下来，在讲座的第三段，主讲人着重强调了加强自身的风险意识和投资安全意识的重要性。他说一个人只有真正意识到风险的存在，才能真正保护好自己的财产和利益。在进行投资时，我们要保持清醒的头脑，不要被高额回报所迷惑，要做足够的调查和了解，选择正规可信的投资平台或渠道。此外，我们还需要保持独立的思考，不要盲目跟风或陷入群体心理，要有自己判断投资项目的能力。只有通过不断提高自己的投资安全意识，我们才能更好地防范非法集资的风险。
最后，在讲座的第四段，主讲人告诉我们一些应对非法集资的措施。他说如果我们发现自己或周围的人受到了非法集资的威胁，要及时向相关的监管机构报警，以便他们尽快采取措施追踪和打击非法集资的犯罪行为。同时，我们也可以通过参加各种投资知识的培训和讲座，提高自己的金融素质和识别非法集资的能力。此外，政府和社会也应该加强对非法集资的打击力度，加大宣传力度，提升公众的风险意识。
通过这次讲座，我深刻地认识到了非法集资的危害以及应对非法集资的重要性。只有通过加强自身的风险意识和投资安全意识，我们才能更好地保护自己的财产和利益。同时，政府和社会也应该共同努力，加大对非法集资的打击力度，建立完善的法律法规体系，为公众提供一个风清气正的经济环境。只有这样，我们才能够实现经济的可持续发展和社会的和谐稳定。
防范非法集资心得体会
非法集资是指以虚构的财务数据或承诺高额回报等方式，通过非法手段吸收公众的资金，危害社会公共利益和群众财产安全。针对这一问题，近年来，政府、金融机构和社会组织等各方积极采取措施，进行非法集资的预防和打击。作为一个普通的公民，我也积极参与其中并总结了一些关于防范非法集资的心得体会。
第二段：提高警惕，辨别风险。
在防范非法集资过程中，第一步就是要提高警惕并辨别风险。很多非法集资案件都是通过夸大宣传、冒充知名机构等手段进行的。因此，当我们接触到一些涉及投资、理财等方面的机会时，一定要保持理性思考，审慎判断是否存在风险。并且，要多方求证，通过专家、媒体等渠道，了解相关企业或机构的背景和信誉情况，以避免陷入非法集资的陷阱。
第三段：学习法律法规，加强防范意识。
防范非法集资还需要学习法律法规，加强防范意识。非法集资是一种违法行为，涉及多个法律法规，比如《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国证券法》等。了解这些法律法规，可以帮助我们认识到非法集资的危害性，知道如何保护自己的合法权益。同时，加强防范意识也很重要，要时刻保持对非法集资的警惕，不轻信他人的夸大宣传，避免被骗。
第四段：合理规划理财，分散风险。
在防范非法集资方面，合理规划理财，分散风险也非常重要。很多人被非法集资的诱惑所迷惑，希望通过高回报来获取利益。然而，高回报往往意味着高风险，一旦被骗，损失将会非常巨大。因此，我们要树立正确的金钱观，理性投资，分散风险。将资金投资于相对稳健的领域，比如银行存款、基金等，同时要注意风险控制，不要贪图高回报而冒险。
第五段：加强宣传，共同参与防范。
防范非法集资需要全社会的共同参与。政府、金融机构和社会组织等应该加强宣传，提高公众对非法集资的认识和防范意识。同时，每个人也应该积极参与其中，通过互联网、社交网络等宣传渠道，将防范非法集资的知识传递给更多人。只有大家共同努力，形成合力，才能够更好地防范非法集资，保护自己和他人的权益。
结尾。
防范非法集资是一个长期而复杂的过程，需要我们保持高度的警惕和不断学习进取。通过提高警惕、学习法律法规、合理规划理财，我们可以更好地保护自己的财产安全，并为社会的稳定和发展做出贡献。让我们共同努力，为构建和谐社会贡献自己的力量。
防范非法集资的心得体会
为进一步严密防范和严厉打击非法集资活动，维护我乡的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据省金融工作领导小组乡公室关于开展20**年防范非法集资宣传月活动的通知》、《防范化解金融风险工作领导小组乡公室关于开展20**年防范非法集资宣传月活动的通知》、《市20**年防范非法集资宣传活动的通知》要求，我乡党委、政府高度重视，结合我乡实际制定了工作方案，认真扎实开展防范和打击非法集资工作，集中开展了宣传活动，现将工作情况汇报如下：
对辖区内进行全面排查。
防范好非法集资工作在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，切实做到认真调查摸底，确定排查重点，集中时间对辖区进行详细排查，摸清本辖区非法集资数量。
及时将文件精神传达到各村群众，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，及时向个体经营者和消费者宣传非法集资的新形势和特点，提高居民公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
掌握本乡辖区内个人非法集资情况，截至目前，对辖区内进行走访排查，未发现本乡存在非法集资的现象。非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我乡将继续排查对象，增加走访次数，加大走访力度，坚决对非法集资行为常抓不懈，使其遏制到萌芽状态，防止死灰复燃。
防范非法集资
非法集资是指以非法手段非法吸收社会公众资金的行为。近年来，随着我国经济的快速发展，非法集资问题凸显，给广大人民群众造成了巨大的经济损失和心理困扰。为了应对非法集资的威胁，各级政府和社会组织积极开展防范非法集资宣传教育，让人民群众提高防范意识，增强自我保护能力。在这个过程中，我不仅从宣传教育中获得了许多知识，也从自身的经历中得到了一些行动上的心得体会。
首先，必须提高自我保护意识，时刻保持警惕。我认识到，面对非法集资的风险，只有自己时刻保持警惕，才能最大程度地减少受骗的可能性。因此，我开始关注宣传教育活动，积极参与相关活动，学习了解非法集资的多种手段和模式，并学会了如何评估项目的可信度和风险。通过这些学习，我逐渐明白了只有自己对投资项目进行深入调查和了解，才能够从源头掌握项目的真实情况。因此，我在面对投资项目时，不论是有关房地产、互联网金融还是其他领域，都始终保持警惕，从风险控制的角度来评估项目的可行性。
其次，要善于借助宣传教育资源，不断提升防范能力。在防范非法集资的过程中，宣传教育资源是我们的宝贵财富。政府和相关机构通过举办培训班、发布宣传手册等方式，提供了大量的防范非法集资知识和方法。我积极参与了宣传教育活动，了解到了非法集资的手段和防范措施。其中，我学到了非法集资宣传教育的根本目的是让人民群众形成正确的投资理念，提高风险意识和判断能力。因此，我在日常生活中，不断地利用宣传教育资源，深入了解风险投资、理财规划等知识，并且与他人积极沟通交流，互相提醒和帮助，从而提升了自己的防范能力。
第三，树立正确的价值观和投资理念。非法集资往往利用投资者贪婪、求快、求大的心理，承诺高额收益，从而吸引人们投资。作为一名防范非法集资的参与者，我意识到只有树立正确的价值观和投资理念，才能避免被非法集资诱惑。我明白通过规划理财，理性从事投资，坚持稳健投资原则，会使自己在投资过程中减少风险和获得更稳定的回报。因此，我不再盲目追求高收益，而是按照自己的收入和风险承受能力，选择适合自己的投资方式，并时刻关注投资的合法性和规模。
第四，积极参与相关投资合法维权活动。面对非法集资，单凭个人的防范是远远不够的。要想真正减少非法集资的发生，建立良好的社会环境，需要我们积极参与投资合法维权活动。我在宣传教育的引导下，深入了解了维权的相关法律法规和维权途径，并加入一些社团组织，和更多的人一起维护自己的合法权益。通过参与合法维权活动，我不仅能够保护自己的合法权益，也能为打击非法集资，守护社会安全做出贡献。
总之，防范非法集资是一项长期而复杂的工作，在经济社会快速发展的情况下，人们应保持高度警惕，积极参与防范非法集资宣传教育，加大自我保护意识，树立正确的价值观和投资理念，积极参与相关投资合法维权活动，共同构建良好的投资环境，为实现社会的稳定发展贡献自己的力量。
防范非法集资心得体会
近年来，我国取得了长足的经济发展，然而，与此同时，非法集资问题也日益凸显。许多人深陷其中，因此，我们必须更加加强对非法集资的防范。在这个过程中，我深刻体会到了一些方法和经验，下面将从监管机构的角度、教育宣传的角度、个人自律的角度、法规建设的角度以及公众参与的角度，谈谈我的心得体会。
首先，监管机构的角度。作为防范非法集资的主要力量，监管机构必须牢牢把握监管职能，保障金融市场的安全和稳定。监管机构要加大对非法集资行为的打击力度，并推动完善非法集资监管制度，确保监管措施的科学性和有效性。同时，监管机构要增加合作与合力，与其他相关部门深度配合，形成良好的监管合力，共同防范非法集资的风险。
其次，教育宣传的角度。教育宣传是防范非法集资的基础工作，应充分发挥宣传的作用，扩大宣传的覆盖面。在宣传过程中，应采取多种形式，如贴海报、发传单、开展宣传活动等，向公众普及识别非法集资的方法和途径。此外，应加强对中小学生的教育，增加课堂教育和校园宣传，培养学生的防范意识和辨别能力。
再次，个人自律的角度。在面对非法集资诱惑时，个人应保持理性判断，提高自我保护能力。首先，要学习金融知识，提高金融素质，对不明来源、高收益的投资项目保持警惕，并遵循合法途径获取财富的原则。其次，要加强风险意识，不贪图暴利，理性对待投资，不盲目相信他人的承诺，尤其是不跟风投资，避免重蹈覆辙。最后，要增强法律意识和维权意识，一旦遭受非法集资的侵害，要及时向有关部门举报和维权，使自己的权益得到保护。
再次，法规建设的角度。要推动相关法律法规的修订和完善，增强对非法集资行为的惩戒力度。制定更加严格的法律，明确非法集资的界定和处罚幅度，将非法集资问题纳入刑法体系，加大对非法集资组织的打击力度，严惩非法集资者，起到震慑其他违法分子的作用。
最后，公众参与的角度。非法集资不仅仅是个人问题，而是全社会面临的风险和挑战。因此，公众应积极参与到防范非法集资工作中，共同维护金融安全。政府、公安、司法机关等相关部门要提高透明度，公开发布非法集资案件信息，让公众及时了解相关情况。同时，还需要加强社会组织和志愿者的协作，开展多样化的宣传活动，增强公众的防范意识和参与意识。
总之，防范非法集资是一项严肃而复杂的工作，需要全社会的共同参与和努力。通过加强监管机构的职能、加大宣传力度、提高个人自律、完善法规建设以及推动公众参与，我们可以更好地防范非法集资，保障人民群众的财产安全，促进经济社会的健康发展。
非法集资讲座心得体会
非法集资是一种危害社会稳定和个人财产安全的违法行为。为了增强广大人民群众对非法集资的认知和警惕，我参加了一场关于非法集资的讲座。在这次讲座中，我全面了解了非法集资的危害性、识别方法和预防措施，深刻认识到了非法集资的恶劣影响，让我更加坚定了警惕和防范非法集资的决心。
在讲座的第一部分，讲师详细解释了非法集资的定义以及形式。我了解到，非法集资是指无证非法吸收公众存款，承诺高额回报，达到一定规模或者经常性进行的活动。而非法集资形式多样，可以是虚构企业、传销、庞氏骗局等等。这些形式繁复多样，诱惑力强，很容易使人上当受骗。通过了解了非法集资的定义和形式，我对非法集资的本质有了更深入的了解。
在第二部分，讲师详细介绍了非法集资的危害性。一方面，非法集资有可能造成个人财产的重大损失。因为非法集资的回报往往都是虚假的，很难达到承诺的数额，最终导致投资人的本金和利息被骗走。另一方面，非法集资还会对社会稳定造成严重影响。集资失败后，投资人可能会采取极端措施，损害社会安宁。讲师还通过实例告诉我们，曾经有一些非法集资组织倒塌，导致数千人的投资被骗走，投资人一度群情激动，对社会治理和政府失去信心。这些事例让我深感非法集资的危害之大，并加深了我的惧怕之心。
第三部分是如何识别非法集资。讲师从多个方面告诉我们，如何辨别一个投资机构是否是非法集资。首先，我们应该挖掘公司的背景信息，了解其注册资本、经营范围和管理层等等。其次，非法集资往往强调高回报、低风险，故事化宣传，传销式招募成员，这些都是非法集资的特点。最后，讲师还从合法集资和非法集资的差异上告诉我们，合法集资注重周全风险评估，有着可查可追溯的投资渠道，而非法集资则是没有监管的黑幕操作。通过这些细节，我学会了如何辨别非法集资，避免受骗上当。
第四部分是如何预防非法集资。讲师给出了一些建议和方法。首先，要增强法律意识，明确非法集资行为的违法性。其次，要加强金融知识教育，提升个人对于金融风险的认知。再次，要保持谨慎态度，不轻易相信他人的高回报承诺。最后，要留有余地，不将全部财产投资于某一项目。通过这些预防措施，我相信可以有效避免非法集资的危害。
在讲座的最后一部分，讲师总结了非法集资带来的社会危害和个人损失。通过了解非法集资的危害性，我深刻认识到预防非法集资的重要性。在以后的生活中，我将增强个人的防范意识，提高金融知识水平。我要了解投资项目的真实性，不贪图高回报而被非法集资所蛊惑。我相信只有广大人民群众齐心合力，增加对非法集资的认知和预防意识，才能真正构建一个安全和谐的社会。
防范非法集资心得体会
根据人民银行《xx县关于做好xx年春节期间防范非法集资宣传教育工作的通知》精神，我行在春节返乡高峰期组织全员积极开展防范非法集资宣传活动，让群众远离非法集资的陷进，现将工作开展情况汇报如下。
从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚；
什么是非法吸收公众存款行为等等。通过学习让大家掌握知识点，在宣传活动中能够及时、准确解答老百姓的问题。
一是宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强群众的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。
二是宣传打击非法集资相关法律法规，使群众进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导群众正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使群众进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。
三是宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导群众进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强群众理性投资意识。
三、活动组织1、在行内大厅设立防范非法集资现场咨询台，并摆放相关知识宣传手册，向客户进行金融知识和理财常识的宣传，增强公众对非法集资行为的识别和防范能力。小组成员负责大厅内的'活动宣传及客户对非法集资问题的解答。
2、在我行显著位置张贴警示标识，利用led屏不间断播放防范非法集资宣传语。
3、对没街商户、社区及乡镇人口密集地区进行发放宣传手册。
4、要求员工利用微信朋友圈、微博等新兴自媒体，进行宣传推广，向社会公众普及金融知识、加强风险提示工作。
通此此项活动的开展，提高了群众对当前非法集资危害性的认识、如何识别和防范非法集资活动及从事非法集资活动会受到的法律处罚，并提升了他们对我行宣传服务的认可，支行将以本次宣传教育工作为契机，认真梳理总结工作经验，强化日常宣传、持续扎实推进防范非法集资宣传教育工作。
防范非法集资的心得体会
通过学习了分行组织的《如何打击非法集资》讲座，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得:。
一、什么是非法集资？非法集资的特点及其主要表现形式?所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，
犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资。
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在：
1．非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
2．非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。
3．非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。
4．损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
因此，公安机关、司法机关应当依法严厉打击非法集资活动。
1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记：“官员”未必就代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
5、熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由。
于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，
另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
6、违规吸储不参与。面对非法集资，我们既要不信“非”，当受害者，更要不参与，做害人者。我们不但要自己远离非法集资，而且要以一个公民的良心和责任，自觉抵制、积极举报这一祸国殃民的非法行径。
作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。
防范非法集资宣传活动心得
为认真落实《自治区防范和处置非法集资领导小组办公室关于2019年防范非法集资宣传月活动方案的通知》(宁处非办发〔2019〕7号)和《关于开展2019年防范非法集资宣传月活动方案的通知》(银商局发〔2019〕121号)要求，进一步加强商贸流通领域管理工作，切实做好防范和处置非法集资工作，维护市场秩序和人民群众合法权益，我局于2019年6月1日至14日，在全县商务领域开展非法集资专项宣传行动。现将有关汇报如下:。
重点宣传全县单用途预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等领域涉嫌非法集资风险领域及群众。
(一)广泛宣传，提高群众防范非法集资意识。一是编制宣传防范非法集资公益宣传彩页，包括非法集资特征、表现形式、辨识手段、举报电话等相关信息，印制200份并在县内街道派发至群众，向全县普通民众宣传防范非法集资公益信息，着力宣传防范非法集资的理念，切实提高群众防范非法集资意识。二是制定《2019年贺兰县商务领域非法集资风险排查整治工作方案》，并下发至各相关企业。县内10家大型商超、5家餐饮企业及多家电子商务企业门头电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。
(二)重点宣传，防范关键领域非法集资风险蔓延。通过走访、微信宣传做好企业的宣传教育工作，确保企业和内部员工远离非法集资，切实维护企业和员工合法权益,确保企业健康有序安全发展。一是向批发零售、直销等企业宣传，严禁产生非法集资吸收或变相吸收公众存款、从离业银行以外的单位活个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为;严禁企业的股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义或由企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动等非法集资风险蔓延。二是向电子商务企业宣传，严禁通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务，及存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。三是向单用途预付卡发放企业宣传，严禁针对不特定对象以超出国家规定的利率回报消费者和以货币、实物、预付价值等形式回报消费者等涉嫌非法集资的发卡行为。
(三)新媒体多渠道宣传。利用网络、微信、移动客户端等新媒体拓展，确保宣传活动取得实效。
下一步，我局将持续充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，建立排查工作责任制。商务服务办公室建立日常监督检查制度和多种信息收集方式，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。
防范和处置非法集资工作总结报告精选
20xx年以来，在区委、区政府的坚强领导下，金融事务中心高度重视防范和打击非法集资工作，进一步落实责任，形成合力，多措并举，工作取得了实效，现将工作情况总结如下：
一、工作开展情况。
（一）严抓宣传，突出教育。一是组织开展了20xx年xx、xx期间防范非法集资宣传活动。以社区为平台，通过播放宣传片、搭建宣传台、发放宣传资料等多种手段开展宣传。二是牵头开展了3。15金融消费者权益日宣传活动。在华海3c广场安排文艺演出、张贴横幅、设置咨询台，工作人员耐心向市民传授“打假真经”，提醒他们管住自己的“钱袋子”，现场向群众发放了10000余份宣传资料，活动得到红网的特别报道。三是牵头开展宣传教育进校园、合力整治“校园贷”活动。与东湖街道、东湖派出所一起前往湖南农业大学、生物机电学院进行精准宣教，点对点答疑解惑，向学生讲述校园贷的定义、本质、危害、维权途经等，活动受到了教职工和学生的热烈欢迎。
（二）全面排查，摸清底数。从xx月xx日开始，部署开展了为期50天的重点楼宇金融风险排查行动，由14个街道（园、局）牵头，成立了14个排查行动小组，以7栋商业楼宇为重点，对芙蓉区网络平台经营企业，非法集资、传销、放贷及电信网络诈骗等涉众型经济犯罪风险隐患开展排查，共排查出涉嫌放贷、放贷中介、放贷服务等风险信息20余条，共排查企业3000余家，其中涉嫌风险企业75家。
（三）打早打小，强化治理。一是对排查出的75家涉嫌存在金融风险的企业（其中20余家从事放贷或放贷中介的企业）进行逐一核查、整改、宣教；二是对存在非法集资嫌疑的7家企业进行清理整治，通过现场责令整改、约谈等措施，提前化解风险，清退资金1453。47万元。向芙蓉区扫黑办报送金融领域涉黑涉恶线索8条，其中4条被扫黑办确定为有效线索受理，2条已处置，2条整治处置。
二、下半年工作计划。
中心在认真总结上半年工作的基础上，拟出了下阶段工作计划：
（一）加大宣传教育力度。探索和实施与辖区内高校的精准宣传，实行与高校在校学生点对点宣传教育。
（二）开展风险排查行动。在上半年开展的专项整治行动的基础上，下阶段将根据上级要求和实际情况，开展不同形式的风险摸排行动。
（三）突出重点楼宇管理。对湘域国际、湘域中央等挂牌重点楼宇不定期地检查，重点关注。
（四）建立线索报送机制。按照下发文件要求，各街道（园局）每月向金融事务中心报送黑恶线索情况，金融事务中心结合街道报送线索和我中心接收的举报线索，及时向区扫黑办报送。
20xx年上半年，金融事务中心的防范和处置非法集资工作取得了阶段性成果，为下阶段工作夯实了基础，打开了局面。接下来，金融事务中心将坚决贯彻落实湖南省、市、区防范金融风险攻坚战工作部署，扎实做好宣传教育、风险排查、监测预警、风险处置等工作，切实维护好辖区经济、金融和社会安全稳定。
防范非法集资的心得体会
为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下：
统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于印发恩施市打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我市实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。
案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。
一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。
二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到非法集资无可乘之机。
传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。
五是侧重媒体宣传，社会全员参与。因受企业规模限制，大范围内公开的面向社会集资的企业甚少，但对是否存在向企业集资取得小额回报，认为那是“周瑜打黄盖，一个愿打一个愿挨”的行为要有正确的思想认识。为此，通过电视台向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。
七是与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。
在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。
象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。
防范非法集资宣传活动心得
为进一步加强防范非法集资宣传教育，提升社会公众风险防范意识，按照国务院处置非法集资部际联席会议要求，省处置非法集资领导组决定在全省范围内开展防范非法集资宣传月活动，特制定本方案。
认真贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）、《山西省人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作实施方案的通知》（晋政办发〔2016〕13号）以及处置非法集资部际联席会议《关于开展2020年防范非法集资宣传月活动的通知》（处非联发〔2020〕3号）精神，坚持贴近基层、贴近群众、贴近生活的原则，按照“进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村屯、进网点”的要求，以“守住钱袋子护好幸福家”为主题，各行业主管部门及相关媒体集体发声，于6月份开展为期一个月的防范非法集资宣传教育活动，综合运用各类宣传工具和载体，创新宣传形式和方法，推动防范非法集资宣传纳入本地宣传工作重点，与重大活动、重要节点相结合，扩大宣传教育覆盖面和影响力，不断提升社会公众风险防范和法律意识，引导全社会形成“参与非法集资风险自担、自觉远离非法集资活动”的心理预期，为处非工作营造良好社会氛围。
（一）紧扣主题，突出重点。各地各部门要紧紧围绕宣传主题，突出重点领域，聚焦网络借贷、私募基金、养老服务、虚拟货币、区块链、电子商务等行业领域，注重防范利用疫情、复工复产等噱头开展非法集资风险。针对老年人、青年学生等重点群体加大宣传力度，根据不同受众的认知特点和接受习惯开展差异化、针对性宣传。突出重点区域，对社（村）区、商务写字楼、高新区、新型金融聚集区等非法集资易发地区，车站广场、市场商区、电梯间等人流量较大地区，加大宣传力度，不留宣传死角。
（二）广泛宣传，提高质效。切实增强防范非法集资宣传工作的针对性、互动性、警示性，继续巩固广播电视、报刊杂志、公交移动媒体等传统宣传阵地。坚持主流媒体正面发声，组织电视台、广播、报纸、短信等媒体进行宣传，通过新闻报道、系列专题、开设专栏、公益广告等形式，对防范和打击非法集资有关内容进行连续报道，依托显示屏、户外广告、社区宣传栏、乡村大喇叭定时、定点进行多频次宣传。积极拓展微信、微博、抖音、快手等线上媒体、自媒体宣传，通过短视频、微动漫、公益广告、主题海报、“蹭热点”文案等形式，探索开展知识问答、任务挑战、作品评选等趣味活动，将防范非法集资知识和非法集资案例寓于其中，针对重点人群、重点领域加强精准推送，积极参与国家处非联办举办的微信宣传评比、抖音话题挑战赛活动，参与相关评比和挑战赛活动情况作为2020年处非平安建设考评的重要依据，吸引扩大活跃粉丝群体，提高群众参与度和社会关注度。
（三）以点促面，深入基层。将宣传月活动与全年常态化宣传有机结合（全年电视宣传时间不少于6个月），全力推动处非宣传教育工作下基层、人员下基层、效果下基层，以基层社区和单位为重点，深入开展“进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村屯、进网点”活动，以点促面，扩容提质。重点发挥金融机构宣传教育主阵地的作用，组织各银行业、证券业、保险业金融机构营业网点张贴防范和打击非法集资宣传海报、发放宣传单，利用led显示屏和室内电视不间断滚动播放宣传标语和宣传片。同时，确定6月15日为集中宣传日，根据疫情防控形势和要求，以“非接触”宣传为主，开展集中宣传活动，重点宣传非法集资的特点、危害、表现手法，防范、打击和处置非法集资相关法律法规和政策等内容。
（四）协同联动，形成合力。切实发挥各行业主管部门职能作用，围绕重点行业非法集资风险点和表现形式，组织开展行业性防范非法集资活动，将防非处非宣传与行业日常管理、消费者权益保护、打击经济犯罪、法制教育、信访条例、国家安全等专项宣传活动有机结合，形成协同联动工作格局和集中宣传声势。将宣传教育与监测预警、风险排查、陈案处置等工作有效衔接，开展宣传教育的同时，及时开展风险提示。加强对非法集资举报奖励政策和方式的宣传，鼓励公众积极举报非法集资活动。
（一）提高认识，强化意识。今年是防范化解重大金融风险攻坚战关键之年，任务艰巨、责任重大。省委省政府高度重视防范和处置非法集资工作，楼阳生书记、林武省长多次强调要始终保持全省严打非法集资的高压态势，减少存量，遏制增量，有效化解涉非风险。各地各部门要高度重视，把思想和行动统一到省委省政府决策部署上来，充分认识宣传教育在非法集资全链条治理体系中的重要作用，进一步加大宣传工作力度，扩大覆盖面，增强渗透力，提高接受度。
（二）精心安排，周密部署。各市处非领导小组要充分发挥处非机制作用，及时印发通知，制定方案，加强宣传月组织部署。要充分发动党委政府、成员单位、新闻媒体、行业协会和相关社会组织等力量，明确职责任务，强化资源和人员配备。各市处非领导小组办公室要明确专人负责宣传月工作，并建立辖内相关部门联系机制，确保组织有力、分工明确、成效明显。
防范非法集资宣传活动心得
为落实《处置非法集资部际联席会议办公室关于开展2019年防范非法集资宣传月活动的通知》（处非联办发〔2019〕1号）、《广东省2019年防范非法集资宣传月活动方案》和《南雄市2019年度防范非法集资宣传月活动方案》要求，加强宣传引导，强化非法集资源头治理，南雄市处置非法集资领导小组定于2019年5月至6月初在全市集中组织开展以“携手筑网·同防共治”为主题的防范非法集资宣传月活动。
以保护人民群众切身利益、维护社会稳定为出发点，提高人民群众对非法集资的识别能力，引导广大群众理性投资、远离非法集资，树立非法集资不受法律保护的观念，培养健康的投融资理念，着力营造全社会共同防范非法集资的良好范围，不断扩大宣传教育工作覆盖面，保持对非法集资活动的高压震慑态势，推动建立起上下联动、行之有效的宣传工作长效机制，从源头上遏制非法集资发生，切实维护金融秩序稳定。
2019年5月9日至6月9日,为期1个月。
（一）把握宣传重点。围绕“携手筑网·同防共治”的宣传主题，聚焦当前非法集资“上网跨域”的新特点，重点关注民间投融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、养老服务等重点领域，针对利用互联网开展的金融诈骗和庞氏骗局，要揭露其犯罪手法和主要特点，及时做好风险提示，切实提高公众的风险防范意识。要将非法集资举报奖励政策和途径“广而告之”，鼓励社会公众相互提醒，积极举报。
（二）拓宽宣传渠道。充分发挥镇各部门、各村委会和各村小组的作用，将宣传月活动与公安机关“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”、金融监管部门“普及金融知识宣传”等活动有机的集合起来，加强对风险防范意识较差、承受能力较弱的学生、老年人等重点群体的宣传教育。充实和扩展宣传队伍，充分利用好社区和村镇工作人员、驻村干部、扶贫干部等群体，发挥其贴近基层、贴近群众的优势，进一步推动宣传教育“六进”，构建起多层次、全方位、广覆盖的宣传网络。
（三）提高宣传针对性。各地要根据本地的形势特点，认真总结非法集资行为的基本特征及惯用手法，深入解读有关政策精神，加强分析研判，因地制宜开展宣传。针对不同群体和宣传对象，要根据其心理、信息来源等不同特点，采取喜闻乐见的方式，大力开展有针对性的宣传教育，使“高收益意味着高风险”“参与非法集资风险自担”理念真正入脑入心。
（一）做好传统宣传活动。
1.在镇政府门口和村委会宣传栏悬挂宣传口号条幅、张贴宣传海报、单位网站设置专栏、利用电子显示屏滚动播放防范非法集资宣传标语口号和相关知识。
2.拓展宣传触角和覆盖面，大力推进宣传教育“进村组、进社区、进机关、进学校、进工厂”等活动，切实将金融知识送到千家万户。
3.在人员密集场所，开展主题宣传等活动，进行组合式集中宣传；
4.加强与各类新媒体合作，充分利用网络、微信、移动客户端等进行宣传，有效占领网络宣传空间。
（二）积极探索精准宣传。
1.根据辖区内形势特点，对农村地区因地制宜开展宣传。
2.针对青年、老年、学生、职工、退休人员等群体的不同特点，运用通俗、生动、形象、亲切、易懂的群众语言,开展针对性宣传。
3.依托互联网和大数据等现代信息技术，积极开展微信朋友圈公益广告等精准推送，提高宣传教育针对性。
（一）加强领导，确保落实。各部门、各村委会（社区）要加强组织领导，落实宣传方案，细化工作责任，积极主动做好相关工作，确保宣传月活动有序开展。
（二）完善机制，持续宣传。各部门要注重借鉴其他地区好的经验做法，积极发挥自身优势，把宣传月活动纳入防范和处置非法集资常态化工作机制，与时俱进，做出品牌。
（三）突出重点，注重实效。紧紧围绕“携手筑网·同防共治”主题，坚持“贴近基层、贴近群众、贴近生活”原则，创新方式方法，对重点领域和重点人群进行重点宣传，切实提高宣传教育的针对性和有效性。
1、远离非法集资，拒绝高利诱惑。
2、珍惜一生血汗钱，谨防集资骗局。
3、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。
4、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。
5、自觉抵制高息诱惑，理性选择投资渠道。
6、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。
7、远离非法集资，建设美好生活。
9、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。
10、打击非法集资，共创社会和谐。
11、打击非法集资，维护群众利益。
12、打击非法集资，维护金融稳定，共创社会和谐。
13、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。
14、加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展。
15、警惕非法集资，避免财产损失。
16、拒绝非法集资，脚踏实地致富。
17、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。
18、警惕以私募股权投资等名义，提供所谓高额回报的非法集资陷阱。
20、脚踏实地累积财富幸福全家，非法集资高额回报害人害己。
21、非法集资，法律不保护，政府不买单。
22、你看中他的回报，他算计你的本金。
23、关爱老人生活，远离非法集资。
24、加强金融法制宣传，提高金融风险防范意识。
25、高额返利消费模式风险大，参与须谨慎。
防范非法集资的心得体会
为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下：
明确了工作责任和要求并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署切实做到思想认识到位组织领导到位工作落实到位同时结合我市实际分阶段细化和分解排查责任严格工作责任制度和责任追究制度确保此次工作顺利开展。
案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。
一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。
二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到非法集资无可乘之机。
传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。
五是侧重媒体宣传，社会全员参与。因受企业规模限制，大范围内公开的面向社会集资的企业甚少，但对是否存在向企业集资取得小额回报，认为那是“周瑜打黄盖，一个愿打一个愿挨”的行为要有正确的思想认识。为此，通过电视台向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。
七是与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。
在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。
象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。
防范非法集资宣传活动心得
为进一步加强防范非法集资宣传教育，切实提升人民群众风险防范意识，积极推进非法集资源头治理，根据处非办《关于开展2020年防范非法集资宣传活动月活动的通知》文件精神，现结合街道实际，特制订如下方案。
今年是防范化解重大风险攻坚战和全面建成小康社会收官之年，防范化解重大金融风险任务艰巨、责任重大。党中央、国务院高度重视防范和处置非法集资工作。当前，非法集资案件高发多发，涉及领域众多，形势不容乐观，必须进一步加强源头防控，防范非法集资宣传月是年度重要宣传活动之一，在增强公众风险防范意识、提高风险识别能力等方面发挥了重要作用.各村、社区、相关站所要充分认识做好防范非法集资宣传教育工作的重要意义，在往年工作基础上，进一步统一思想认识，开展多层次、全方位、覆盖广的宣传活动，确保组织有力、分工明确，形成上下合力、同频共振，推动活动取得新的更大的成效。
紧紧围绕“守住钱袋子，护好幸福家”主题，结合防疫抗疫战疫、复工复产复市等新形势、新特点、新要求，认真谋划，创新举措，扎实开展针对性宣传工作。
2020年6月为扩大宣传声势，形成工作合力，确定6月15日为集中宣传日，要集中发声，掀起宣传高潮。要把宣传月活动纳入防范和处置非法集资常态化工作机制，与时俱进，常抓常新，做成响亮品牌。同时，要搞好日常宣传，保持合理频次，做到有序推进。要科学安排年度宣传活动内容，注重将宣传教育与非法集资监测预警、风险排查、案件处置以及互联网金融专项整治等工作有机结合。
（一）聚焦宣传重点。
一是聚焦重点领域，针对网络信贷、私募基金、养老服务、虚拟货币、区块链、电子商务等行业领域，注重防范利用疫情、复工复产等噱头开展非法集资风险。二是聚焦重点人群，着力加大老年人、青年学生、待业人员、退休人员等群体的宣传力度，根据不同受众的认知特点和接受习惯，差异化开展宣传。三是聚焦重点区域，对社（村）区办公楼、公交站点、小商场、电梯间等人流量较大地区，加大宣传力度，不留宣传死角。
（二）拓宽宣传渠道。
通过社区宣传栏、村镇大喇叭、学校课堂等宣传媒介功能，增强宣传渗透力。各村、社区、各相关站所应根据疫情防控形势和要求，鼓励开展灵活多样的“非接触”宣传，减少人员聚集。
（三）创新宣传形式。
要将专业知识转化为群众喜闻乐见的语言和形式，提升宣传效果。可通过短视频、微动漫、公益广告、主题海报、“蹭热点”文案等形式，推出更多接地气的宣传作品。探索开展知识问答等趣味活动，拉近宣传距离、搞活宣传形式，提升互动性和群众参与感。
（四）丰富宣传内容。
为使宣传内容丰富生动、深入人心，省处非办组织印制了-批防范非法集资宣传手册，已陆续发往各地，供各地在开展宣传活动中使用。同时，国家处非联办整理出了2020年防范非法集资宣传海报及文字材料，请各村、社区、相关站所依据百度网盘链接和提取码自行下载使。鼓励各村、社区、相关站所积极制作宣传海报、图片、动画、文字等内容丰富、形式多样的宣传资料，推进宣传工作进一步具象化、生动化、生活化。
（一）加强组织领导。各村、社区、相关站所务必要高度重视，切实增强做好宣传月活动的责任感和紧迫感，相关负责人要切实担负起职责，加强活动的督办落实，要强化部门联动，做好各项宣传活动的协调配合，确保方案郎署要求真正落到实处。
（二）创先工作思路。各村、社区、相关站所要进一步拓宽扩大宣传渠道和队伍，创新宣传形式。宣传媒介由广播、电视、报纸等传统媒体向网络、微信、移动客户端等新媒体拓展。宣传队伍要运用通俗、生动、形象、易懂的群众语言，利用一切群众喜闻乐见的方式开展宣传。针对不同地区和人群，区分运用不同宣传渠道和形式，使宣传真正“贴近基层、贴近群众、贴近生活”，形成多层次、立体化、全方位的宣传格局，确保宣传教育取得实效。
防范非法集资心得体会
为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下：
统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于印发恩施市打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我市实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。
案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。
一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。
二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到非法集资无可乘之机。
传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。
五是侧重媒体宣传，社会全员参与。因受企业规模限制，大范围内公开的面向社会集资的企业甚少，但对是否存在向企业集资取得小额回报，认为那是“周瑜打黄盖，一个愿打一个愿挨”的行为要有正确的思想认识。为此，通过电视台向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。
七是与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。
在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。
象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。
根据人民银行《--县关于做好xxxx年春节期间防范非法集资宣传教育工作的通知》精神，我行在春节返乡高峰期组织全员积极开展防范非法集资宣传活动，让群众远离非法集资的陷进，现将工作开展情况汇报如下。
从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚；
什么是非法吸收公众存款行为等等。通过学习让大家掌握知识点，在宣传活动中能够及时、准确解答老百姓的问题。
一是宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强群众的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。
二是宣传打击非法集资相关法律法规，使群众进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导群众正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使群众进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。
三是宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导群众进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强群众理性投资意识。
三、活动组织1、在行内大厅设立防范非法集资现场咨询台，并摆放相关知识宣传手册，向客户进行金融知识和理财常识的宣传，增强公众对非法集资行为的识别和防范能力。小组成员负责大厅内的活动宣传及客户对非法集资问题的解答。
2、在我行显著位置张贴警示标识，利用led屏不间断播放防范非法集资宣传语。
3、对没街商户、社区及乡镇人口密集地区进行发放宣传手册。
4、要求员工利用微信朋友圈、微博等新兴自媒体，进行宣传推广，向社会公众普及金融知识、加强风险提示工作。
通此此项活动的开展，提高了群众对当前非法集资危害性的认识、如何识别和防范非法集资活动及从事非法集资活动会受到的法律处罚，并提升了他们对我行宣传服务的认可，支行将以本次宣传教育工作为契机，认真梳理总结工作经验，强化日常宣传、持续扎实推进防范非法集资宣传教育工作。
通过学习了分行组织的《如何打击非法集资》讲座，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得:。
一、什么是非法集资？非法集资的特点及其主要表现形式?所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，
犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
非法集资主要表现形式：
非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资。
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在：
1．非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
2．非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。
3．非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。
4．损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
因此，公安机关、司法机关应当依法严厉打击非法集资活动。
1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记：“官员”未必就代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
5、熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由。
于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，
另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
6、违规吸储不参与。面对非法集资，我们既要不信“非”，当受害者，更要不参与，做害人者。我们不但要自己远离非法集资，而且要以一个公民的良心和责任，自觉抵制、积极举报这一祸国殃民的非法行径。
作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。
非法集资的特点及其主要表现形式?所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，
犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。非法集资主要表现形式：
非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资。9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在：1．非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
2．非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。
3．非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。
4．损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
因此，公安机关、司法机关应当依法严厉打击非法集资活动。
1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记：“官员”未必就代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
6、违规吸储不参与。面对非法集资，我们既要不信“非”，当受害者，更要不参与，做害人者。我们不但要自己远离非法集资，而且要以一个公民的良心和责任，自觉抵制、积极举报这一祸国殃民的非法行径。
作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。
为进一步严密防范和严厉打击非法集资活动，维护我乡的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据省金融工作领导小组乡公室关于开展20xx年防范非法集资宣传月活动的通知》、《防范化解金融风险工作领导小组乡公室关于开展20xx年防范非法集资宣传月活动的通知》、《市20xx年防范非法集资宣传活动的通知》要求，我乡党委、政府高度重视，结合我乡实际制定了工作方案，认真扎实开展防范和打击非法集资工作，集中开展了宣传活动，现将工作情况汇报如下：
成立以书记为组长的工作领导小组，充分认识排查工作的重要性和必要性，结合实际制定了详细的工作计划，对辖区内进行全面排查。
防范好非法集资工作在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，切实做到认真调查摸底，确定排查重点，集中时间对辖区进行详细排查，摸清本辖区非法集资数量。
及时将文件精神传达到各村群众，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，及时向个体经营者和消费者宣传非法集资的新形势和特点，提高居民公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
掌握本乡辖区内个人非法集资情况，截至目前，对辖区内进行走访排查，未发现本乡存在非法集资的现象。非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我乡将继续排查对象，增加走访次数，加大走访力度，坚决对非法集资行为常抓不懈，使其遏制到萌芽状态，防止死灰复燃。
非法集资，多少个家庭听到这几个字心痛，最近几年随着经济发展迅速，非法集资案件在全国范围内频频发生，很多不法分子利用各种手段骗取老百姓的血汗钱，作为银行工作人员，我要多去学习非法集资内容，随时对身边人宣传非法集资事件。
非法集资是指法人、其他组织或个人未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金，采用公开宣传的手段向社会不特定公众募集资金，同时承诺还本付息的行为。主要有四个显著特征：
一、未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金。课中的案例讲到三亚市商业信托公司以签订资产委托契约协议的名义，吸收公众存款，典型的`以实际经营掩盖非法活动。
二、承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报。案例中三亚市商业信托公司向社会公众宣传年回报率12%-18%，每月兑付利息，高息诱惑，误导投资人，极大冲击金融秩序。
三、向社会不特定对象吸收资金。信托产品发行私募性，对投资者准入门槛较高，最低100万人民币。而案例中的信托产品起存金额则是一万元，适合广大客户群体投资需求。
四、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，也有通过熟人口口宣传，发展下线收取佣金，吸引更多的人参与非法集资。案例中就是由业务员介绍客户入会，客户成为vip后，介绍新客户入会，以传销的方式不断扩大，最后被工商部门查封，公司主要负责人携款潜逃，坑害了无数的家庭。
通过本节课的学习，我学到了非法集资的基本内涵，以及非法集资非法性、利诱性、社会性、公开性的特点。在以后的工作和生活中，我会积极的向身边人宣传非法集资违法犯罪行为，呼吁大家远离非法集资，使身边人认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法利益。
为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下：
统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于印发恩施市打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我市实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。
案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。
一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。
二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到非法集资无可乘之机。
传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。
五是侧重媒体宣传，社会全员参与。因受企业规模限制，大范围内公开的面向社会集资的企业甚少，但对是否存在向企业集资取得小额回报，认为那是“周瑜打黄盖，一个愿打一个愿挨”的行为要有正确的思想认识。为此，通过电视台向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。
七是与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。
在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。
象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。
为深入贯彻党中央、国务院和省委、省政府关于防范和处置非法集资的工作部署，根据省、市、区的文件精神，xx二十四中积极开展防范非法集资宣传月活动。
通过在全校范围内集中开展防范非法集资宣传月活动，推动宣传教育工作深入人心，有效提高师生及家长的金融法律知识水平、风险防范意识，提升对非法集资等非法金融活动的识别能力，自觉远离和抵制非法集资，从源头上遏制非法集资风险，在全社会形成防范和抵制非法集资的浓厚氛围。
本次开展防范非法集资宣传月活动，学校领导高度重视，严密部署，并设立了开展防范非法集资宣传月活动的领导小组。
组长：朱xx。
副组长：方xx。
成员：陈xx。
领导小组拟定了本次活动的具体实施方案，严密部署，多次召开了专题会议，对整个活动各阶段的具体工作进行了研究和安排，要求全体师生充分认识到开展防范和打击非法集资宣传教育活动的重要性和必要性。
活动期间，学校采取多渠道宣传，全面营造良好防范和抵制非法集资的浓厚氛围。
1、通过学校的led，宣传防范非法集资的相关标语。如“远离非法集资，拒绝高利诱惑”，“珍惜一生血汗，远离非法集资”，“天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱”，“提高风险防范能力，自觉抵制非法集资”，“远离非法集资，建设美好生活”等。
2、通过全师例会，宣传防范非法集资。朱xx校长亲自在大会上对非法集资的概念、非法集资的特点、非法集资的手段等进行了宣传，并提出了相关建议。
3、学校还通过会议，积极向学生宣传如何防范非法集资，并引导学生向家长进行二次宣传。
5、学校在宣传活动期间，还采取了短信宣传方式，向师生家长宣传防范百汇集资，以扩大宣传范围。
xx二十四中利用学校的相关有利条件，因地制宜地开展防范非法集资的宣传活动，取得了预期的效果。学校将继续推进防范非法集资的宣传活动，营造良好的防范非法集资的学校氛围。
通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下:。
要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。
也是金融改革的难点所在。
从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。
投资渠道不畅通、金融工具创新不足是导致民间资本聚集，非法集资行为多发的原因之一。金融业需拓展投资渠道，要通过金融创新，为民间资本和众多投资者提供各种期限不同、风险不同、收益不同的投资品种和投资工具，这样可以更好满足民间资金多样化的投资需求，这就能有效减少投向非法集资的资金，吸引更多的民间资金到金融体系。温州金改金融投资工具创新探索之一就是开展人民币个人境外直接投资，建立政府主导、市场运作的个人境外直接投资服务体系和规范便捷、有序可控的个人境外直接投资监管体系。
当然，在通过建立多层次金融市场，放松金融管制，积极发展面向中小企业的民间金融以遏制非法集资的同时，必须要强化金融监管，防范金融风险。随着大量中小金融机构和民间金融行为的增加，金融风险和监管难度都将增加。特别是在一些地方政府金融监管人才、经验都不足的情况下，民间金融的经营活动并不非常规范，容易产生风险。这就需要加强和改进金融监管，从而切实防范金融风险的发生。
作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。同时，要有敏锐的眼光，善于观察发现问题，勤于思考解决问题，以主人翁的意识对金融安全与发展提出自己的见解！
为了进一步优化我区金融环境，切实保障广大群众合法权益，巩固我区防范和打击非法集资活动工作成果，提高广大群众防范非法金融活动风险的意识，根据《西安市防范和打击非法集资宣传教育月活动方案》，按照区防范和打击非法集资工作领导小组要求，我区开展了防范和打击非法集资专项宣传行动，现将活动情况小结如下：
以远离非法集资，建设幸福家园为主题，以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和利于非法集资案件处置为出发点，多管齐下开展了立体式宣传，重点突出三个方面：一是法规政策宣传，让广大群众充分认识到非法集资不受法律保护，政府不会买单，增强买者自负和风险自担意识，教育群众自觉远离非法集资;二是与非法集资相关的金融知识宣传普及，向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，提高社会公众对非法集资行为的识别能力;三是案例宣传，以近年来查处的典型非法集资案件说法，揭露犯罪分子的惯用伎俩，揭示非法集资的欺骗性、风险性及社会危害性，引导群众自觉抵制非法集资，理性投资、合法理财。本次宣传教育活动从5月中旬开始，持续到6月上旬，5月21日为集中宣传日。
本次宣传教育活动采取专项宣传和专项排查行动相结合的方式。依照属地管理的原则，各街办、园区管委会及工商、公安等相关部门分别负责组织本地区、本园区及本系统的宣传教育活动组织工作。区防范和打击非法集资领导小组办公室在此基础上，指导各街办、园区开展宣传教育活动。
开展网络宣传。通过区政府门户网站，广泛宣传全国人大、国务院、最高人民法院、国务院相关部委，以及省市关于处置非法金融活动的法律法规、规定办法12部，方便群众查询和检索，发布省市区处置非法集资案件信息2条。
深入到基层、深入到社区，突出以中老年群众、城中村拆迁群众为宣传对象，突出投资公司、融资性担保机构、小额贷款公司、房地产等高发行业，突出涉及信访、举报的非法金融活动发生区域。一是开展全面宣传。各街办、各园区联系驻地工商所、派出所负责组织本区域内的防范打击非法金融活动的宣传教育工作，在辖区社区、街道、集镇等群众集散地，悬挂宣传口号条幅，张贴宣传海报、宣传单，利用板报设置宣传栏。每个街办在人口密集区域设立宣传点，全区主要路段悬挂过街横幅标语51条。
二是进行了集中宣传。公安灞桥分局，区工商局、区金融办联合九个街道办、灞桥信用联社，在全区开展了防范和打击非法集资活动的集中宣传教育活动。重点在田洪正街、纺正街、狄寨正街、狄寨大学城商业街设立了4个宣传点，向群众宣传家庭理财常识，宣传非法集资的表现形式和危害。这次集中宣传活动参与干部、干警42人，接待群众咨询近1200人次，各街道园区悬挂横幅标语55条，张贴宣传画1600幅，发放宣传资料12000份，通过布置展板、散发宣传单、悬挂宣传横幅、现场咨询、受理举报等方式，大造打击非法集资的舆论声势。三是对涉及征地拆迁、整村搬迁、城中村拆迁项目的街办和园区，依托村(居)委会加强专项监控，抢占舆论宣传阵地，对城中村拆迁群众进行正面引导;采取措施坚决杜绝投资类公司在以上区域开展理财等集资宣传，杜绝了新的非法集资行为发生。
开展了专项打击行动。工商灞桥分局、区市容园林局、区四城联创办结合我市城市精细化管理要求，对街头非法金融业务小广告、不规范牌匾条幅及时清除，封堵和遏制非法集资广告宣传、变相广告宣传行为。强化对重点行业的政策宣传以及规范管理力度。通过组织集中培训、上门宣传等方式，加大对非融资性担保公司、小额贷款公司、民办院校等的宣传管理力度，引导其依法合规经营。
区教育局对区内市局审批的6所民办职校和我局审批的44所民办非学历培训教育机构逐校进行了专项检查，制订了详细的日程安排表，印制了《西安市民办学校不参与非法吸收群众存款活动承诺书》，采取查看账目、资料，进行个别访谈、召开座谈会等方式将检查内容落到实处，尤其是突出了对各校办学资金来源、收费政策执行、教师工资发放以及学校招生等方面的检查力度，在掌握真实情况的基础上，全面了解区内各民办学校资产来源和资金投入与运转情况。各校均能按月按时发放教职工工资，区内民办职校、民办非学历教育机构均未在教师中开展非法吸收群众存款行为，未发现学校有非法吸收群众存款现象。
防范和打击非法金融活动，是一项关乎社会稳定的长期工作，我们将以本次宣传教育为契机，继续保持对辖区非法集资的严密监控，加强对辖区群众的教育引导，积极营造良好的金融生态环境，切实维护人民群众合法权益。
根据人民银行《--县关于做好xxxx年春节期间防范非法集资宣传教育工作的通知》精神，我行在春节返乡高峰期组织全员积极开展防范非法集资宣传活动，让群众远离非法集资的陷进，现将工作开展情况汇报如下。
从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚；
什么是非法吸收公众存款行为等等。通过学习让大家掌握知识点，在宣传活动中能够及时、准确解答老百姓的问题。
一是宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强群众的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。
二是宣传打击非法集资相关法律法规，使群众进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导群众正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使群众进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。
三是宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导群众进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强群众理性投资意识。
三、活动组织1、在行内大厅设立防范非法集资现场咨询台，并摆放相关知识宣传手册，向客户进行金融知识和理财常识的宣传，增强公众对非法集资行为的识别和防范能力。小组成员负责大厅内的活动宣传及客户对非法集资问题的解答。
2、在我行显著位置张贴警示标识，利用led屏不间断播放防范非法集资宣传语。
3、对没街商户、社区及乡镇人口密集地区进行发放宣传手册。
4、要求员工利用微信朋友圈、微博等新兴自媒体，进行宣传推广，向社会公众普及金融知识、加强风险提示工作。
通此此项活动的开展，提高了群众对当前非法集资危害性的认识、如何识别和防范非法集资活动及从事非法集资活动会受到的法律处罚，并提升了他们对我行宣传服务的认可，支行将以本次宣传教育工作为契机，认真梳理总结工作经验，强化日常宣传、持续扎实推进防范非法集资宣传教育工作。
通过学习了分行组织的《如何打击非法集资》讲座，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得:。
一、什么是非法集资？非法集资的特点及其主要表现形式?所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，
犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
非法集资主要表现形式：
非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资。
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在：
1．非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
2．非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。
3．非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。
4．损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
因此，公安机关、司法机关应当依法严厉打击非法集资活动。
1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记：“官员”未必就代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
5、熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由。
于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，
另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
6、违规吸储不参与。面对非法集资，我们既要不信“非”，当受害者，更要不参与，做害人者。我们不但要自己远离非法集资，而且要以一个公民的良心和责任，自觉抵制、积极举报这一祸国殃民的非法行径。
作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。